首页 / 产品及方案 / 年金:运营管理

运营管理

  • 运营管理介绍
  • 运营管理优势

企业年金的运营管理设计多种角色,包括计划建立、账户开设、年金缴费、收益分配等多个环节:

计划建立和账户开设、投资变更流程、信息变更流程、支付流程

受托人与账户管理人签订账户管理合同后,受托人将计划建立信息和客户信息提交账户管理人,账户管理人在账户管理系统登记计划信息,设置企业账户和个人账户,并向企业提供计划加入证明。

(备注:根据受托人和账户管理人的业务流程约定,有些账户管理人可直接受理企业提交的申请材料。)

企业根据年金方案设定的缴费规则,对各个计划成员按期进行缴费,缴费资金直接划入受托财产托管账户。账户管理人对自行测算的缴费明细或企业提供的缴费明细数据进行处理,待应缴和实缴金额完全匹配一致后,作入账处理,最终体现在企业和个人账户中。

(备注:根据受托人和账户管理人业务流程的约定,有些账户管理人可直接受理企业提交的申请材料。)

1、严密的年金运营管理监督体系

平安企业年金运营体系,通过对日常运营指标的设定、监督与管理,及时纠正其他管理人的问题,降低各管理人发生操作风险概率,确保及时发现操作失误并修正,以确保企业年金计划的安全高效运行:

平安年金运营管理体系通过复核、审核等措施,利用数据接口等技术手段,对账户管理人日常运作的处理时效、差错率等进行监督和管理,保证了年金基金账户信息流交互的顺畅高效准时以及账管人输出数据的规范与正确。

平安年金运营管理体系通过复核、审核等措施,利用数据接口等技术手段,对托管人日常运作的操作时效、差错率、违规性等方面进行监督和管理,以便及时、准确地反映年金基金财产变化情况。

平安年金运营管理体系利用数据接口等技术手段,对投资管理人日常运作的合规性进行监督和管理,并定期进行绩效评估和业绩归因分析。

企业根据年金方案设定的缴费规则,对各个计划成员按期进行缴费,缴费资金直接划入受托财产托管账户。账户管理人对自行测算的缴费明细或企业提供的缴费明细数据进行处理,待应缴和实缴金额完全匹配一致后,作入账处理,最终体现在企业和个人账户中。

2、庞大的服务网点实时便捷响应

平安企业年金拥有遍布全国的服务网络,数百家客服中心的数千名专业客服人员提供全年无休的企业年金业务咨询和业务办理等服务。